Эстония с ее электронным гражданством — хорошее место не только для стартапов, но и для мошенников. Ведь теперь для того, чтобы манипулировать грязными деньгами, не нужны не подставные фирмы, ни надежные связи — лишь карточка «e-resident».

Эстонская программа электронного гражданства, главным минусом которой ранее считали повышенный риск утечки личных данных, может превратить европейскую страну в глобальный центр отмывания денег, утверждает Reuters.

В прошлом году расследование деятельности Danske Bank выявило подозрительных транзакций на $227 млрд — криминальные доходы, а также финансовые потоки, связанные с попытками обойти наложенные на Россию санкции Евросоюза. В скандале с Danske использовалась традиционная схема с сетью офшорных компаний.

Однако, как полагает глава финансового регулятора страны Килвар Кеслер, современные мошенники могут с легкостью использовать и передовую систему электронного гражданства. E-resedency, которое стоило менее $200, дает возможность открывать бизнес в стране и заводить банковские счета в стране Еврозоны.

Как указывает Reuters, получить свидетельство «электронного гражданина» могли все, включая, например, граждан Ирана или Северной Кореи.

Всего этой программой воспользовались около 50 000 человек, включая и «почетных граждан» вроде канцлера Германии Ангелы Меркель или Папы Римского.

Кеслер говорит, что неоднократно предупреждал банки о необходимости более строго проверять данные электронных резидентов, и дополнительно усилил рассылку рекомендательных писем на фоне скандала с Danske Bank

Открытых данных о том, сколько е-граждан открыли банковские счета, нет. В крупном банке LHV утверждают, что таких счетов «совсем немного». Там, впрочем, добавляют, что по программе электронного гражданства зарегистрировано около 6000 фирм, и вот у них должны быть банковские реквизиты. В руководстве говорят, что проверяли виртуальных резидентов по той же процедуре, что и обычных клиентов из-за рубежа.

Коллеги из банка SEB настаивают, что клиентов «без привязки к определенной стране» проверять надо более тщательно. Но уточняют, что пока их число «незначительно».

Еще один потенциальный канал для отмывания денег — криптовалюты.

И здесь регуляторы настроены более серьезно. В Эстонии зарегистрированы компании, выпустившие около 600 токенов. В Центробанке прорабатывают идеи по ужесточению законодательства. Один из вариантов — обязать такие компании открыть физическое представительство на территории Эстонии.

Для законопослушных граждан широкая цифровизация государственных услуг — благо. Так, с помощью ID card ID card налоги можно уплатить за три минуты, а зарегистрировать новый бизнес — меньше чем за полчаса.

Источник: hightech.plus