Шахрайська схема під умовною назвою «кредити на чужі документи» є одним з найпоширеніших видів кредитного шахрайства. По суті це оформлення боргових зобов’язань на чужі документи.
Дуже часто для отримання кредиту на чужий паспорт достатньо мати копію документа в паперовому або електронному форматі, а в окремих випадках навіть цієї формальності не знадобиться. Єдина вимога – володіти інформацією з основних документів будь-якої особи, і сміливо можна звертатись за тимчасовою фінансовою допомогою.
Проведення подібних афер можливе, як правило, в нових компаніях, де програми верифікації ще не налаштовані відповідним чином, а також в установах, які працюють нелегально.
Однак, треба сказати, що навіть в найбільших державних неможливо уникнути ситуації з оформленням кредитів на підроблені або чужі документи, а також інших кредитних афер. Для прикладу, ситуація з загубленим або вкраденим паспортом: щоб оформити кредит на власника паспорта, достатньо акуратно вклеїти іншу фотографію або підібрати особу з подібною зовнішністю.
Такi афери загрожують втратами для банку, або при відсутності доказів, боргом для справжнього власника паспорта.
Від такого роду злочину потерпів й мешканець обласного центру. Чоловік виявив, що невідома особа оформила на нього кредитне зобов’язання на суму 7 000 гривень. Про подію він повідомив працівників Тернопільського РУПу.

Источник: soroka.ternopil.ua